Бухгалтерский и налоговый
консалтинг

ООО “Ависто” (495) 135-00-16

Исключение клиента из черного списка кредитных организаций

     Черный список отказников ЦБ рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. При этом механизма исключения из этого списка, попавших туда, например, по ошибке, до недавнего времени не было.

      Однако теперь ЦБ РФ начал разрабатывать межведомственную комиссию, в которой будут рассматриваться жалобы от клиентов кредитных организаций, которые попали в черный список отказников.

     В ноябре 2017 года ЦБ было рекомендовано всем банкам реабилитировать клиентов в добровольном порядке, однако к 1 марта 2018 года было реабилитировано лишь 2,4 тыс. клиентов из более 500 тыс.
     В конце прошлого года регуляторы сообщили о начале разработки двухуровневой системы реабилитации отказников. Первый уровень по решению вопроса будет принадлежать банку, вторым уровнем этой системы станет Межведомственная комиссия ЦБ и Росфинмониторинга.

     Соответствующие поправки вступят в силу с 30 марта 2018 года.
     Необходимо заметить, что для того, чтобы клиенту пожаловаться в комиссию, он должен принести из кредитной организации мотивированный отказ, а вот давать такие документы банки сейчас не обязаны и зачастую не готовы. Устранить данную коллизию регулятору придется до 30 марта, когда система должна заработать.

Налоговый аналитик
© Е.Ю. Медведева

 

Услуги