Как не попасть в стоп-лист у банков?
Думаем, все знают, а если не знали, то сейчас узнаете, что банки могут заблокировать ваш счет и отказать в дальнейшем обслуживании. И если раньше можно было просто пойти в другой банк и там открыть счет, то сейчас можно оказаться в ситуации, что ни один банк не откроет вам потом счет. А все, потому что у ЦБ есть так называемый стоп-лист, и никто туда попасть не хочет.
⠀
И вот что мы можем Вам рекомендовать, чтобы туда не попасть:
1. Уникальный IP-адрес.
Сейчас IP-адрес с которого вы заходите в интернет, видит не только оператор, через которого вы сдаете отчетность, но также и банк, и налоговая инспекция. И адрес должен быть уникальным. Если вдруг у вас несколько компаний и у них счет в одном банке, и вы еще и деньги между ними пересылаете, да и еще и с одного IP-адреса, то это ошибка с вашей стороны. Ведь это повод заподозрить вас в дроблении бизнеса.
⠀
2. Откажитесь от транзитных операций.
Если вы получили от клиента аванс и тут же его отправили куда-то дальше, то это тоже вызывает подозрения со стороны банка. Желательно, чтобы деньги полежали на счету не менее двух дней.
⠀
3. Размер налоговой нагрузки.
Банки смотрят сколько налогов вы платите. Некоторые даже пересчитывают налоговую нагрузку ежемесячно. И надо платить налогов не менее 1% с каждого расчетного счета, открытого у организации.
⠀
4. Пользование дополнительными банковскими услугами.
Чтобы банк относился к вам лояльней – пользуйтесь дополнительными сервисами банка, например откройте депозит, подключите зарплатный проект, откройте корпоративные банковские карты и так далее.
⠀
5. Оперативные ответы
Если у вас банк запрашивает информацию или пояснения, то отвечать надо очень оперативно. Если от банка поступили рекомендации отозвать платеж, доплатить налог и тому подобное, то лучше выполните. Это проще чем искать новый банк, где открыть счет, а то можете и не найти его.
6. Ограничить перевод физическим лицам.
Переводы физическим лицам не должно превышать 50% от оборота. И лучше за 1 и 3 месяца считать.
© Е.К. Кабочкина