Почему банк может отказать в открытии счета

     Банки всегда оценивают потенциального клиента. Они смотрят определенные признаки и у каждого банка они свои. И если вдруг компания вызывает подозрения по 3-5 признакам, есть риск получить отказ в открытии счета, а также попасть в стоп-лист ЦБ. Чаще всего следующие признаки банки считают особенно подозрительными:
⠀
     1. Регистрация по массовому адресу. Если ваша компания зарегистрирована по массовому адресу, то готовьтесь, что вам могут не открыть счет. Лучше, конечно, чтобы юридический адрес совпадал с местом реального осуществления деятельности. Если такое невозможно, то предоставьте в банк 2 договора аренды – на юридический адрес и на адрес реального ведения деятельности и объясните банку вашу ситуацию.
⠀
     2. Размер уставного капитала. Если ваш устав минимален, то увеличивает риск отказа в открытии счета.
⠀
     3. Иностранный капитал. Если один из учредителей – иностранный гражданин, то банк будет более тщательно и придирчиво проверять компанию. А еще больше подозрений вызовет если компания-акционер зарегистрирована в офшоре.
⠀
     4. Отсутствие штатных сотрудников. Конечно, в новой компании сразу сотрудники не появляются, но если генеральный директор является и учредителем и еще и по своему приказу еще и главным бухгалтером, то это тоже добавляет подозрений.

© Е.К. Кабочкина