Сбербанк начал массово блокировать карты за перевод денег

     Роботы безопасности сбербанка блокируют крупные суммы переводов до тех пор, пока данная операция не будет подтверждена. Не смогли подтвердить доход - сумма сгорит.
     Причины блокировки могут быть следующие:
- перевод заграницу (в целях безопасности, перед поездкой лучше предупредить об этом банк);
- перевод сомнительному получателю;
- на основании ФЗ-115 О противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма;
- незадекларированные доходы (уклонение от налогов);
- незначительная уплата налогов;
- частые переводы от одного и того же клиента;
- переводы с анонимных кошельков.
    Особое внимание банк обращает на суммы свыше 600 тысяч рублей, однако заблокированной может оказаться и гораздо меньшая сумма.
    Для разблокировки средств в банк необходимо предоставить подтверждающие операцию документы, срок рассмотрения заявления о разблокировке карты от 2 до 5 рабочих дней.
    Информация о подозрительных клиентах заносится в единую базу, которой пользуются все банки.
    В социальных сетях и на различных форумах, горячо обсуждается данная тема, пользователи карт сбербанка жалуются на блокировку карт, даже за перевод собственных средств со счета на счет. В некоторых случаях банк вообще отказывается давать какие-то разъяснения и отказывает в обслуживании.

   В статье, опубликованом на официальном сайте Российской газеты, также содержатся советы добросовестным клиентам, счета которых были заблокировали банком.

Налоговый аналитик
© Е.Ю. Медведева