Причины попадания в СТОП-лист у банков

     Сейчас легко попасть в стоп-лист ЦБ, который официально называется 550-П. Раньше если вам отказали в одном банке, то можно было спокойно пойти в другой, но сейчас это не так. Если вам отказали в одном банке, то закрываются двери почти у всех других банках. Ведь информация в стоп-листе обновляется в режиме реального времени и доступна всем банкам.

     Основных причин попадания в этот список три:

     1. Отказ в открытии счета.
     Если вы обратились в банк и они, проанализировав все документы, приняли решение отказать вам в открытии счета, то банк обязан сообщить об этом с РосФинМониторинг. И компания попадает в стоп-лист с кодом 03.

     2. Отказ в предоставлении документов банку.
     Представим, что у вас уже открыт счет и банк запрашивает у вас документы, а вы считаете, что не должны их предоставлять, и при этом своевременно не мотивируете свой отказ предоставлять эти документы. То тут банк может передать эти сведения в РосФинМониторинг и компания попадает в стоп-лист с кодом 07.

     3. Отказ банка исполнять платежное поручение.
     Вы подготовили платежное поручение на оплату поставщику и отправили на исполнение банком, но сотрудник банка не увидел экономического смысла или контрагент находится в нехороших списках, то банк может отказать в проведении такого платежа. То тут компания может оказать в стоп-листе с кодом 08.

© Е.К. Кабочкина